Как избежать мошенничества с банковскими счетами: советы от регулятора

 "Никогда не проводите финансовые операции по просьбе незнакомцев. Если на ваш счет ошибочно поступили деньги, не возвращайте их самостоятельно. Вместо этого обратитесь в банк и попросите вернуть средства отправителю. Не передавайте свою банковскую карту и пароли от онлайн-банка третьим лицам. Избегайте переводов незнакомым лицам, включая оплату товаров и услуг по номеру телефона в магазинах и на рынках. Такие операции могут быть расценены банком как подозрительные", — говорится в сообщении.

При переводе средств другому лицу, будь то оплата товаров, услуг или отправка подарка, всегда указывайте назначение платежа. Это поможет банку лучше понять суть операции и снизит риск подозрений.

Особое внимание уделяется использованию пиратских сайтов, нелегальных казино и анонимных криптообменников. Такие действия могут привести к блокировке счета, так как платежи через них считаются подозрительными и могут вовлечь вас в преступные схемы. Например, организаторы таких услуг могут использовать ваши средства для расчетов с преступниками.

"Если ваши персональные данные, такие как фамилия, телефон или адрес, изменились, обязательно сообщите об этом в банк. Банк может насторожиться, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, будут проводиться через счет физического лица. Если вы индивидуальный предприниматель или владелец бизнеса, следите за своевременной уплатой налогов и ведите дела прозрачно", — подчеркивает регулятор.

В случае блокировки счета или карты, банк обязан уведомить вас о причинах и предоставить информацию о восстановлении доступа к услугам. Если блокировка произошла на основании 115-ФЗ, уточните причину в банке и подготовьте необходимые документы. При отказе банка пересмотреть решение, обратитесь в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.

Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, это означает, что ваши реквизиты попали в базу данных Банка России "О случаях и попытках денежных переводов без согласия клиентов". В этом случае можно обжаловать решение двумя способами: обратиться в банк, где вы обслуживаетесь, или направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему "Информационная безопасность" и соответствующий тип проблемы.