Новый законопроект об обязательном указании ИНН в банковских счетах

 По её словам, нововведение будет касаться как новых, так и уже существующих счетов. Это требование вводится в рамках подготовки к запуску государственной платформы «Антидроп».

«Раньше для банков не было обязательного требования указывать ИНН клиента как обязательный реквизит счёта, но теперь мы введём такое требование — как для новых счетов, так и для тех, что были открыты ранее», — сообщила Полякова в интервью РБК. Она подчеркнула, что без унифицированного идентификатора работа новой системы будет затруднена.

Полякова пояснила, что в платформе «Антидроп» ИНН будет использоваться как основной идентификатор клиента банка. Это позволит сопоставлять информацию о физических лицах и их счетах в разных кредитных организациях. По задумке регулятора, такой подход должен усилить контроль за финансовыми операциями и снизить риск использования подставных лиц в преступных схемах.

Государственная платформа «Антидроп» разрабатывается ЦБ и Минцифры для борьбы с дропперством — практикой использования счетов и карт подставных лиц для вывода и обналичивания нелегально полученных средств. Запуск системы запланирован на середину 2027 года. Регулятор ожидает, что банки до этого срока адаптируют свои процессы и системы учёта, чтобы обеспечить наличие ИНН у всех клиентов в реквизитах их счетов.