Новые правила: банки должны проверять клиентов на мошенничество

 Если подозрения подтвердятся, на 48 часов будет установлен лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Для получения большей суммы клиент может обратиться в отделение банка, предъявив документ, удостоверяющий личность.

Эти меры обусловлены вступлением в силу поправок в закон о банках и их деятельности, которые обязывают организации принимать антифрод-меры при выдаче наличных. Центробанк определил девять признаков подозрительного поведения, и если операция соответствует одному из них, банк немедленно уведомит клиента и введёт временное ограничение на выдачу денег.

Один из признаков — нехарактерное для клиента поведение у банкомата. Банк будет оценивать, снимает ли клиент деньги в обычное для себя время, не вызывает ли сомнений месторасположение банкомата и способ снятия денег (например, не с помощью карты, а через QR-код или цифровую карту).

Ещё один признак — изменение активности телефонных разговоров клиента за шесть часов до снятия наличных, увеличение числа СМС с новых номеров или в мессенджерах.

Если клиент снимает деньги в течение суток после получения кредита, увеличивает лимит выдачи наличных или переводит более 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП) со своего счёта в другом банке, или досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму, банк может заподозрить мошенничество.

К подозрительным признакам также относятся смена телефона для авторизации в интернет-банке, наличие вредоносного ПО на устройстве клиента и изменение характеристик телефона, с которого происходит снятие наличных.